各省、自治區、直轄市民政廳（局）、公安廳（局）、市場(chǎng)監管局（廳、委）、防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室，新疆生產(chǎn)建設兵團民政局、公安局、市場(chǎng)監管局、防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室：

為鞏固打擊整治養老詐騙專(zhuān)項行動(dòng)成果，加大常態(tài)化養老機構非法集資防范化解力度，切實(shí)履行好《防范和處置非法集資條例》明確的行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)職責，堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則，多措并舉強化日常監督管理，依法保護老年人合法權益，現提出如下意見(jiàn)：

一、加強風(fēng)險摸排

（一）通過(guò)信息抓取及時(shí)掌握增量。省級民政部門(mén)要主動(dòng)對接省級市場(chǎng)監管部門(mén)，建立養老機構登記備案信息共享交換機制，推動(dòng)省級市場(chǎng)監管部門(mén)通過(guò)省級統一的信用信息共享交換平臺、政府數據共享交換平臺或者部門(mén)間的數據接口（統稱(chēng)信息共享交換平臺），將本行政區域內經(jīng)營(yíng)范圍中包含“養老服務(wù)”的市場(chǎng)主體登記信息，自登記之日起10個(gè)工作日內推送給省級民政部門(mén)。暫不具備條件的，省級民政部門(mén)要通過(guò)信息共享交換平臺，每月至少一次集中抓取上述市場(chǎng)主體登記信息。省級民政部門(mén)要重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營(yíng)范圍中包含“養老服務(wù)”，且名稱(chēng)中含有“養老、老年、老來(lái)、敬老、托老、老人、康旅、健康、養生、康養、醫養、壽康、夕陽(yáng)、休養、長(cháng)壽、長(cháng)生、孝心”等字樣的市場(chǎng)主體，并將有關(guān)登記信息推送到服務(wù)場(chǎng)所所在地的縣級民政部門(mén)，服務(wù)場(chǎng)所所在地的縣級民政部門(mén)要進(jìn)行現場(chǎng)核查，對實(shí)際收住老年人、提供養老服務(wù)的養老機構要做到情況清、底數明，并將核查結果逐級反饋省級民政部門(mén)。服務(wù)場(chǎng)所所在地的縣級民政部門(mén)要將新增的養老機構納入監管范圍，并督促其依法及時(shí)辦理備案。具備條件的市、縣民政部門(mén)可以主動(dòng)對接同級市場(chǎng)監管部門(mén)，并推動(dòng)同級市場(chǎng)監管部門(mén)做好信息推送工作。

民政部門(mén)要加強登記信息內部共享，及時(shí)掌握民辦非營(yíng)利性養老機構登記情況。對于非民政部門(mén)（如行政審批局）批準成立登記的民辦非營(yíng)利性養老機構，民政部門(mén)要通過(guò)信息共享交換平臺，每月至少一次集中抓取相關(guān)登記信息。

（二）定期開(kāi)展存量摸底排查。各地民政部門(mén)每年對養老機構服務(wù)安全和質(zhì)量進(jìn)行不少于一次的現場(chǎng)檢查，要重點(diǎn)檢查養老機構的運營(yíng)主體、床位數量、登記備案、服務(wù)協(xié)議、收費方式、收取預付費及涉及人數、資金使用、營(yíng)銷(xiāo)方式、關(guān)聯(lián)公司、業(yè)務(wù)擴張等情況，并將摸排開(kāi)展情況以及各機構摸排結果，及時(shí)填報到“金民工程”全國養老服務(wù)信息系統。各地民政部門(mén)在排查中發(fā)現個(gè)人或者組織未經(jīng)登記但以養老機構名義開(kāi)展養老服務(wù)活動(dòng)的，要引導其盡快依法辦理設立登記；對拒不登記且從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，依照《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》、《無(wú)證無(wú)照經(jīng)營(yíng)查處辦法》、《事業(yè)單位登記管理暫行條例實(shí)施細則》等法律法規予以處置。

二、加強源頭治理

（三）規范養老機構內部管理。養老機構應當依法與接受服務(wù)的老年人或者其代理人簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權利和義務(wù)。收取預付費的，應當與老年人或者其代理人協(xié)商一致，并告知可能存在的風(fēng)險，充分保障其知情權。省級民政部門(mén)要結合當地實(shí)際，在《養老機構服務(wù)合同》（示范文本）的基礎上，補充完善養老機構收取預付費的相關(guān)內容，包括收費標準、收取時(shí)限、收費額度、退費辦法、違約責任、風(fēng)險提示等。各地民政部門(mén)要通過(guò)政府網(wǎng)站、政務(wù)新媒體、服務(wù)窗口等途徑公開(kāi)示范文本，引導養老機構、老年人或者其代理人依法簽訂服務(wù)協(xié)議，維護自身合法權益。各地民政部門(mén)在日常監督檢查中，可以通過(guò)查閱、復制服務(wù)協(xié)議，或者詢(xún)問(wèn)老年人或者其代理人等方式，核實(shí)服務(wù)協(xié)議內容，了解養老機構收取預付費以及告知風(fēng)險等情況。養老機構未與老年人或者其代理人簽訂服務(wù)協(xié)議的，民政部門(mén)要約談其法定代表人（主要負責人），并依照《養老機構管理辦法》相關(guān)規定予以處置。

（四）完善養老機構備案信用承諾制度。有多個(gè)服務(wù)場(chǎng)所的營(yíng)利性養老機構辦理備案，應當分別向服務(wù)場(chǎng)所所在地的縣級民政部門(mén)提出。各地民政部門(mén)發(fā)現養老機構已收住老年人但未辦理備案的，要督促其及時(shí)備案。辦理備案的民政部門(mén)要書(shū)面告知養老機構不得從事非法集資，以及從事非法集資相應的法律后果，并要求養老機構填寫(xiě)備案承諾書(shū)，承諾不采取任何形式，包括利用關(guān)聯(lián)企業(yè)等形式從事非法集資。各地民政部門(mén)要加快推進(jìn)養老機構網(wǎng)上備案，養老機構備案承諾書(shū)等材料要及時(shí)上傳到“金民工程”全國養老服務(wù)信息系統，并將養老機構登記備案情況，通過(guò)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、信用中國等平臺及時(shí)向社會(huì )公布，發(fā)揮公眾監督作用。

（五）加大宣傳教育力度。各地民政部門(mén)要通過(guò)抖音、兩微一端、新聞媒體、廣播電臺等方式，推送養老服務(wù)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險提示，通過(guò)以案說(shuō)法開(kāi)展防范養老服務(wù)領(lǐng)域非法集資典型案例宣傳；要引入專(zhuān)業(yè)機構或者社會(huì )工作者、志愿者、網(wǎng)格管理員等，開(kāi)展“三進(jìn)”（進(jìn)村、進(jìn)社區、進(jìn)機構）、“四見(jiàn)”（見(jiàn)海報張貼、見(jiàn)宣傳橫幅、見(jiàn)宣傳資料、見(jiàn)公益視頻），實(shí)現養老機構防范非法集資宣傳教育全覆蓋，引導老年人提高警惕、增強防范意識和能力?？h級民政部門(mén)還可以聯(lián)合屬地鄉鎮（街道）、金融機構等，在社區“一站式”服務(wù)大廳、商業(yè)銀行服務(wù)大廳、公園、早市等老年人密集的場(chǎng)所，通過(guò)懸掛橫幅、醒目處放置宣傳折疊卡等方式，向轄區內老年人宣傳防范養老服務(wù)領(lǐng)域非法集資知識，提高老年人的辨識力和判斷力。省級民政部門(mén)要根據《養老服務(wù)質(zhì)量信息公開(kāi)標準指引》要求，制定養老服務(wù)質(zhì)量信息公開(kāi)模板，要求養老機構統一在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設置公示欄，指導養老機構公開(kāi)基本信息、服務(wù)資源信息、服務(wù)質(zhì)量管理信息等。各地民政部門(mén)要在負責監管的養老機構張貼《關(guān)于養老服務(wù)領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險提示》的宣傳簡(jiǎn)報，并要求養老機構在簡(jiǎn)報上簽署不從事非法集資的承諾；要公開(kāi)舉報電話(huà)和郵箱等舉報方式，鼓勵群眾對涉嫌非法集資行為投訴舉報；要按照《養老服務(wù)領(lǐng)域基層政務(wù)公開(kāi)標準指引》有關(guān)要求，及時(shí)公布依法登記備案的養老機構名單、等級評定、行政檢查、行政處罰等信息，引導老年人及家屬理性選擇。公安機關(guān)要公布投訴舉報專(zhuān)門(mén)電話(huà)，廣泛發(fā)動(dòng)群眾舉報養老機構涉嫌非法集資的犯罪線(xiàn)索。

三、依法分類(lèi)處置

（六）做好線(xiàn)索通報和分類(lèi)處置。各地民政部門(mén)要對摸排發(fā)現的問(wèn)題隱患進(jìn)行綜合評估、逐一研判，從高到低分別納入“紅橙黃綠”風(fēng)險管控等級。沒(méi)有發(fā)現風(fēng)險隱患的，納入綠色等級。發(fā)現養老機構存在收取大額預付費行為，且資金主要用于彌補設施建設資金不足；近三年分支機構、服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)擴張過(guò)快；頻繁變更法定代表人、登記注冊地；虛假或夸大宣傳；有關(guān)聯(lián)公司且存在關(guān)聯(lián)交易等潛在風(fēng)險隱患的，納入黃色等級，要提示其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，引導養老機構規范運營(yíng)和內部管理，合理投資避免快速擴張導致資金鏈斷裂，并可以視情將風(fēng)險隱患及處理情況，函告防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)處置非法集資牽頭部門(mén)）。發(fā)現養老機構或其法定代表人（主要負責人）有被提起訴訟、投訴舉報、輿情曝光、納入養老服務(wù)市場(chǎng)失信聯(lián)合懲戒對象名單（企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄或者嚴重違法失信名單、社會(huì )組織活動(dòng)異常名錄或者嚴重違法失信名單）；收取大額預付費行為，且資金使用不規范；收取大額預付費的對象數量超過(guò)床位總數等情形，并可能存在非法集資風(fēng)險的，納入橙色等級，及時(shí)函告處置非法集資牽頭部門(mén)，單獨或者會(huì )同處置非法集資牽頭部門(mén)對養老機構和法定代表人（主要負責人）進(jìn)行警示約談，責令整改。發(fā)現養老機構存在收取大額預付費行為且資不抵債、已經(jīng)“爆雷”，或引起不良影響、重大輿情等涉嫌非法集資行為的，納入紅色等級，第一時(shí)間向屬地人民政府報告，并將問(wèn)題線(xiàn)索函告處置非法集資牽頭部門(mén)，依法配合做好調查認定、后續處置等工作。發(fā)現涉嫌犯罪的，依法移送公安機關(guān)。

（七）加強信用監管力度。因從事非法集資依法受到處罰的養老機構，已獲評定等級的，在等級有效期內，按照規定作出降低或者取消評定等級的處理；各地民政部門(mén)要將其納入養老服務(wù)市場(chǎng)失信聯(lián)合懲戒對象名單向社會(huì )公布，通報相關(guān)部門(mén)，依法依規實(shí)施限制參與評比表彰、等級評定、政府采購、財政資金扶持、政策試點(diǎn)等懲戒措施；對從事非法集資造成重大損失的養老機構相關(guān)責任人，要依法依規在一定期限內實(shí)施市場(chǎng)和行業(yè)禁入措施，直至永遠逐出養老服務(wù)市場(chǎng)。各地民政部門(mén)要通過(guò)查詢(xún)國家企業(yè)信用信息公示系統、中國社會(huì )組織政務(wù)服務(wù)平臺，全面掌握涉嫌非法集資的養老機構法定代表人（主要負責人）名下登記注冊的其他養老機構，并予以密切關(guān)注，做好早期干預和風(fēng)險預警，謹防發(fā)生不良連鎖反應。

（八）做好處突維穩工作。轄區內養老機構發(fā)生非法集資，老年人需要安置的，養老機構要根據服務(wù)協(xié)議約定與老年人或者其代理人協(xié)商確定安置事宜，民政部門(mén)要為養老機構妥善安置老年人提供幫助。對因參與非法集資受損的困難老年人，符合條件的，民政部門(mén)要依法及時(shí)納入城鄉低保、特困供養范圍或者給予臨時(shí)救助等，保障其基本生活，嚴密防范發(fā)生沖擊社會(huì )道德底線(xiàn)的極端事件。各地民政部門(mén)要嚴格落實(shí)依法處置、輿論引導、社會(huì )面管控“三同步”要求，加強輿情信息監測，重視群眾投訴舉報和媒體曝光的負面輿情，對可能發(fā)生非法集資突發(fā)事件作出研判，防止事態(tài)擴大升級。一旦出現負面輿情，要及時(shí)協(xié)調加強引導管控，嚴防惡意炒作，并按照本地區處置非法集資突發(fā)事件應急預案，做好信息報告和處理、應急處置等工作，維護社會(huì )穩定大局。

（九）加強部門(mén)協(xié)同配合。處置非法集資牽頭部門(mén)依托地方非法集資監測預警平臺發(fā)現的養老機構涉嫌非法集資、詐騙線(xiàn)索，要及時(shí)通報同級民政部門(mén)，民政部門(mén)要加強核查、做好風(fēng)險研判和跟蹤處置。民政部門(mén)與市場(chǎng)監管部門(mén)要加強信息共享，推動(dòng)形成養老機構登記和監管信息數據集。公安機關(guān)對民政部門(mén)移送的養老機構涉嫌非法集資線(xiàn)索，要加強核查，涉嫌犯罪的，及時(shí)立案偵查。公安機關(guān)要加強與民政、市場(chǎng)監管、處置非法集資牽頭部門(mén)的協(xié)同配合，依法打擊犯罪，維護老年群體合法權益。

民　政　部

　公　安　部

　市場(chǎng)監管總局

中國銀保監會(huì )

2022年11月7日

解讀《民政部 公安部 市場(chǎng)監管總局 中國銀保監會(huì )關(guān)于加強養老機構非法集資防范化解工作的意見(jiàn)》